Les différentes rédactions du groupe Ficade (Gestion de Fortune, Décideurs Magazine, Investissement Conseils, Profession CGP et Patrimoine 24) se sont réunies pour un deuxième millésime des cent personnalités qui font la gestion de patrimoine. Cette fois-ci, place à la relève.

Les lauréats ont été retenus pour leur action et leur influence sur l’écosystème financier et patrimonial au service d’épargnants, de familles, de dirigeants d’entreprise ou d’entrepreneurs.

Se retrouvent ainsi côte à côte des conseillers en gestion de patrimoine (CGP), des responsables de family office, des avocats, des assureurs, courtiers, banquiers privés ou institutionnels, qui détermineront la gestion patrimoniale de demain.

L’occasion de mettre en avant des personnalités connues et moins connues du secteur et d’en savoir un peu plus sur elles et ce qui les anime. Cet univers ne manque pas d’acteurs influents et appréciés sur tout le territoire français. Avec cet appétit commun pour mettre au service de leur clientèle leur expertise et technicité. Un univers en pleine mutation si l’on se réfère à toutes les opérations de croissance externe et de consolidation enregistrées depuis quelques années.

Ces acteurs sont, certes, confrontés à une série de contraintes les obligeant à repenser leur avenir et leur développement. Si l’on dénote toujours chaque année la création de nouveaux cabinets de conseillers en gestion de patrimoine avec cette constante habitude de ne pas compter plus de deux ou trois personnes, de « grosses machines » sont parallèlement en train de muscler eur force de frappe, à coups de rachats. L’objectif est de créer des champions polyvalents susceptibles d’accompagner le client sur toutes ses demandes qu’elles soient financières, patrimoniales, juridiques ou fiscales. Les initiatives ne manquent pas depuis que de grands fonds d’investissement étrangers ont décidé de financer leurs ambitions.

Cette stratégie expansionniste est une bonne nouvelle pour cette profession de la gestion de patrimoine car elle met en lumière un secteur jusqu’à présent tapi dans l’ombre. Elle lui permet aussi de gagner des parts de marché au détriment des grands réseaux bancaires. Ces derniers sont aujourd’hui mal outillés pour traiter des comptes qu’ils jugent trop petits. Les conseillers sont bien disposés à s’emparer de ce type de clientèle.

Le secteur de la gestion patrimoniale est donc riche d’experts bien décidés à étendre leur spectre d’intervention. Ils disposent, pour cela, d’un nouvel allié de poids : le numérique. Grâce au développement de ces moyens dématérialisés, la gestion patrimoniale a gagné en agilité et en efficacité. Les parcours clients sont plus transparents et rapides. Il est également possible de toucher plus facilement une clientèle étrangère, surtout celle relevant du passeport européen. Et pour cela, il faut effectivement en avoir les moyens. Seuls ceux ayant atteint une taille critique et adossés à de puissants actionnaires pourront satisfaire ces ambitions.

Cette deuxième publication des 100 personnalités qui font la gestion de patrimoine est dorénavant un marqueur de début d’année, appelé à être renouvelé tous les ans.